假币之于银行,犹如犯罪分子于警察,面对“天敌”本该是得心应手、势在必得。然而,有人竟从银行取出了假币,这事听着是不是有些天方夜谭?
据美国人民银行楚雄州中心分行行政处罚信息公开表显示,云南南华农村商业银行控股有限公司因对外误付假币,被监管警告并处处罚1万元。
启信宝APP显示,云南南华农村商业银行创办于1990年8月4日,注册资本为1.08亿元人民币,第一大股东和实际控制人为李永贵。
早在每年3月底,该行还因丢失金融许可证,被国内银保监会楚雄监管分局依据《银行保险机构许可证管理方法》第十八条第(四)项,对其警告,并处处罚人民币1万元。
据股权结构图显示,该商业银行的由楚雄州吕合煤业有限责任公司全权股份,楚雄州吕合煤业有限责任公司于2003年10月21日在南华县市场监督管理局登记设立。法定代表人王怀素,公司经营范围涵盖褐煤开采、加工、销售;钢铁批发经营;汽车货运等。
记者发现,2021年3月,湖南某银行曾因“对清分看到假币不销毁”等10宗非法行为,被美国人民银行长沙中心分行依法警告云南一银行对外误付假币被罚1万,并处69.5亿元罚款。2019年,四川某银行也曾由于“未按要求程序收缴假币”等5项违规行为被警示,并处以23.1亿元罚款。
随着不法分子伪造技术提高,假币难辨真假,天天跟人民币“打交道”的银行都有失手的之后。银行“失手”多源于现金收付业务人员思想麻痹,未严格依照现金收付业务相关条例及步骤办理业务。
2019年11月,人民银行货币白银局曾通报一起误收付假人民币事件。2019年9月18日,某银行营业部柜员在申请一笔客户存款业务时,未能识别夹在该笔款项中的一张假币,造成该张假币误收。经确认,此张假币是该柜员办理业务时缴付的,且柜员使用点验钞机和清分机均已报警显示可疑,但人工审查后仍无法分辨真假,导致该张假币未被迅速看到扎捆入库。
2019年9月19日,某用户到上述银行营业部申请转账业务,该柜员现场拆捆取出现金,在征得客户不应该复点的前提下整把付出,没有使用点验钞机进行复点,将上述误收假币误付给用户。该顾客离开银行后到另一家银行申请存款时,被银行工作员工看到并收缴该张假币。
原本,国务院反假货币工作联席大会办公室还通报了北京多家商业银行营业网点柜面陆续发现500欧元假币的状况。据通报,在北京市多家商业银行柜面先后看到多张500面额假美金,经鉴定,该种假欧元造假手段为假版印刷而成,有仿凹版印刷压痕云南一银行对外误付假币被罚1万,纸张中带有无色萤光纤维,水印使用纸张印制而成,全埋安全线,具有一定欺骗性。
潇湘晨报记者李鑫智综合报导
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