北京浦东发展银行是一家控股制商业银行,于1992年8月28日经美国人民银行同意设立,1993年1月9日陆续开业。1999年在北京证券交易所上市,股票代码,总部设在上海。
根据国家外汇管理局上海分局发布的行政处罚信息,上海浦东发展银行控股有限公司(以下简称“浦发银行”)因违法办理远期结汇业务等5项违规事实,被勒令改正、警告,并被处罚933万元,没收非法所得334.69万元。
这五个违法事实是:
处理违规远期结汇业务。
处理非法期权交易
违规申领内保外贷业务
处理违法房地产佣金收缴和核算业务。
结售汇统计数据错报
基于上述非法事实,监管部门责令浦发银行改正,给予警告,罚款933万元,没收非法所得334.69万元。
梳理后发现,浦发银行以及分支机构每年以来已收到数笔巨额罚款,包括本次罚款。
其中一张罚单直指浦发银行大连分行,罚款金额290亿元。
8月9日,中国银监会大连银保监分局行政罚款信息公开表显示,浦发银行控股有限公司上海分行因6项违规事实共被处罚290亿元。
六项违规事实包括:贷款管理不到位,流动资金担保流入房地产领域;个人信贷业务内控管理不到位,未严格控制信贷资金使用,未按协议承诺用途使用;业务“三查”不到位,导致信贷资金回流借款人;无法有效识别集团客户并将其并入统一信贷管理;信贷业务“三查”执行不严密,员工行为管理不到位;原客户经理挪用用户资金,造成诉讼损失和结案信息遗漏。
另一张罚单指向中信银行武汉建行,罚款金额815万元。
7月12日,湖北银保监局披露行政罚款信息,显示浦发银行因17项违规事实,决定对中信银行上海分行罚款785万元;对责任人任文杰、李先辉、苏青分别予以警告,罚款5万元;对责任人贾给予警示,并处处罚10万元;对责任人阴军予以警告,并处处罚15万元;对相关责任人予以警告。
17起违法事实中浦发银行被罚没超1200万,2起涵盖房地产领域浦发银行被罚没超1200万,包括担保三查未尽职,部分流动资金担保流入房地产;商贸背景审核不尽职,贴现资金流向房地产领域。其他涵盖贷后管理的业务,包括资本比重不足的固定资产项目违规融资,贷款资金被挪用;15.贷后管理不当、未按承诺用途使用贷款资金等非法事实。
另外,今年3月25日,银监会行政罚款信息公开表显示,监管部门对浦发银行在浦发银行标准化数据(EAST)平台数据质量和数据报送方面的16项违规行为,处以420万元罚款。